Estafas en Internet (SCAM)

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Internet esta al alcance de todos, para lo bueno y para lo malo, en este caso para lo malo, pues ciertas personas, intuyo que probablemente alguna asociación de estafadores, se dedican a remitir e-mails a personas en las que les cuentan una historia que en el 99% de los casos, la mayoría de las personas creen y tienden a caer en el engaño. Conmigo esto no ha pasado, primero porque no he caído en la tentación del cebo y segundo porque no he mordido el anzuelo, pero les explicaré lo más detalladamente posible el suceso.

Hace varios días recibí un e-mail de una “supuesta chica” de color que se hace llamar Rita mpka, según decía en el correo, que había visto mi correo en uno de los correos que le llegó a “ella”, en fin, comienza la sospecha……

Para averiguar hasta donde llegaría el asunto, respondí al e-mail con preguntas incoherentes y afirmaciones e informaciones sobre mí, por supuesto también falsas, recibiendo respuestas días mas tarde, aquí es donde comienza la siguiente sospecha, pues sin saber como soy, sin haber recibido “ella” ninguna foto mía, aunque solo fuera falsa, me comenta que soy el “elegido”, jajaja, esa parte si que no se la han currado los estafadores.

Prosiguiendo con el mismo e-mail, en el cual me indicaba unos datos que el 99.99% de los internautas jamás revelarían, siendo estos, su número de cuenta, datos familiares como el nombre del padre, teléfonos de contacto con un Banco de Inglaterra, etc…

Les dejo copia del corre, por si alguno le interesa leerla, con la salvedad de que esta en inglés, mis disculpas por no querer traducirla, ya que si lo hiciera, bendita la gracia que tiene ¿no?, el que no la entienda, puede usar algún diccionario de bolsillo o traducirla en algún traductor online como este. Marcaré en color rojo, aquellas palabras que siguieron llevando a sospecha, aunque desde el primer momento ya supuse de lo que se trataba, quiero que a ustedes, les quede claro de lo que va el asunto y puedan tomar las debidas precauciones.


Thanks for your reply to my mail,


How are you today my dear?I hope you are doing well.

As for me i am fine here with all hope of coming over to your country and stay with you for the rest of my life and continue with my studies immediately after the transfer of my money to your  position.

Dearest it is true that we haven’t met before but I want to tell you that the “Eyes Are The Windows To The Mind” that means your thoughts on me has been an example of whom you are and that was my reason of trusting in you. I’m not judjgeing you with your appearance in the photo, rather I’m judgeing you with your thoughts.

 

 

I have no fear or doubts on you rather I have confidence that you will lead me to success.

As I was telling you about the deposit, here  is the contact information of the bank in Scotland where the money was deposited by my late father is as follows,


Name;ROYAL BANK  OF SCOTLAND.

Email address; (transferdept-rbs@goowy.com)

 


Name of the transfer officer is  Mr RAY PAULSON.

Telephone  number  +44-7017621849

Fax number +44-8704795760

Already i have informed this bank about my intention to claim my late father’s deposit of which my name appears as the next of kin.The only thing the bank told me was to provide a foreign partner who will assist me in the transfer due to my refugee status here in Senegal, as a refugee I am not allowed direct claim of the money but through  an appointed  representative as the united refugee law governing refugee all over the world states. Rev Emmanuel had helped me before but finally the bank dis-qualified him and recommend for a foreign trustee.

Based on this information I will like you to send an email to the transfer department of the  bank today with their email address: (transferdept-rbs@goowy.com)  Attention Mr Ray Paulson the foreign transfer officer of the bank telling him that you are my foreign representative and that you are writing to know the possibilities of assisting me transfer my late fathers fund, deposited in their bank of which my name appears as the next of kin, into your position on my behalf due to my refugee status here in Dakar Senegal ok.

 


THE ACCOUNT INFORMATION ARE AS FOLLOWS.

ACCOUNT NAME IS  DR ALIYU SONKHO

AMOUNT 9.7 MILLION DOLLARS.

NEXT OF KIN MISS SONIA SONKHO.

ACCOUNT NUMBER 43483002

God bless you as you do this today by sending email to the Bank.

Awaiting to hear from you soonest,

 

 

Attached here is my other photo, hope you will like it and please stop being naked to people ok just to maintain your dignity as a Man ok.


With love and sweet kisses,

Your’s in love.

Rita.

Bien, llegados a este punto, algo si que les traduzco, traducción que les dejo entre paréntesis.

- coming over to your country and stay with you for the rest of my life (llegar a tu ciudad y permanecer contigo el resto de mi vida) ¿Qué me estas contando?, yo me la parto.

- immediately after the transfer of my money to your  position (inmediatamente tras la transferencia de mi dinero a tu cuenta) ¡Joder!, cuantas prisas por la transferencia ¿no?

- Eyes Are The Windows To The Mind (Los ojos son la ventana a la mente) A mi no me ha visto ni el ojo del culo jajaja.

- in the photo (en la foto) ¿En la foto? ¿Qué foto?

- transferdept-rbs@goowy.com (sin traducción jajaj) Esto es una supuesta dirección de correo que según “ella”, pertenece al Banco, bien, hagamos un alto en el camino, les detallo algunos truquillos:

  1. Un Banco no utiliza ese tipo de intercambio de información, comunicación, sino que lo hace siempre a través de formularios, por una sencilla razón, no quieren “Spam”.
  2. ¿No sospecharías de la terminación de la dirección de correo?, cualquiera puede hacerlo. Goowy.com, es un servicio de correo gratuito, tipo Gmail, Hotmail, etc…, que además ofrece la siguientes características:
  3. 2 Gb capacidad. Adjuntos de hasta 10 Mb. Permite almacenar archivos hasta 1 Gb (total). Interfaz tipo escritorio con varias utilidades más como reproductor de mp3, juegos, messenger etc…. tunombre@goowy.com
  4. Siempre que recibais un e-mail de contacto sospechoso probad a escribir tan solo el dominio en Google, eso les dará más pista sobre el servidor

          – AMOUNT 9.7 MILLION DOLLARS. (9.7 Millones de Dólares) Si, claro, si ella tiene ese dinero, yo tengo petróleo.

Otra sospecha que olvide mencionar: dispone de conexión a Internet desde un campo de refugiados. Si, claro, que también me lo voy a creer. La pena es que olvide preguntarle cual era su ISP (Internet Service Provider) o lo que es lo mismo Proveedor de Servicios de Internet. ¿Se conectaría a través de Telefónica, Orange u Ono o quizás su conexión desde el campo de refugiados lo hace vía Satélite utilizando las mejores tecnologías?.

En fin…, si queréis seguiros informando sobre este tipo de estafas, les dejo lo que en la Wikipedia pude encontrar al respecto.

La estafa nigeriana, o timo nigeriano, también conocida como timo 419 (por el número de artículo del código penal de Nigeria que viola), es un fraude en el cual el estafador obtiene dinero de la víctima en concepto de adelanto a cuenta de una supuesta fortuna que le ha prometido, y que consiste generalmente en una porción de una supuesta millonaria herencia vacante, de una cuenta bancaria abandonada, de un contrato de obra pública o simplemente de una gigantesca fortuna que alguien desea donar generosamente antes de morir. Existen muchos otros argumentos y variantes, pero todos ellos tienen en común la promesa de participar en una gran fortuna, en realidad inexistente, y los diversos trucos para que la víctima pague una suma por adelantado como condición para acceder a tal fortuna.

Este fraude está hoy especialmente extendido a través del correo electrónico no solicitado.

La víctima recibe un mensaje del tipo “soy una persona muy rica que reside en Nigeria y necesito trasladar una suma importante al extranjero con discreción, ¿sería posible utilizar su cuenta bancaria?” La suma suele rondar las decenas de millones de dólares y al inversionista se le promete un determinado porcentaje, como el 10% o el 20%. El trato propuesto se suele presentar como un delito de guante blanco inocuo con el fin de disuadir a los inversores de llamar a las autoridades. La operación está organizada con gran profesionalidad en países como Nigeria, Sierra Leona, Costa de Marfil, Ghana, Togo, Benín y Sudáfrica con oficinas, números de fax y teléfonos celulares y a veces sitios fraudulentos en Internet. Últimamente gran cantidad de estafadores provenientes del África Occidental se han establecido en diversas ciudades europeas (especialmente Ámsterdam, Londres y Madrid, entre otras), como también en Dubai (Emiratos Árabes Unidos); a menudo se dice a las víctimas que deben viajar allí para cobrar sus millones, para lo cual deben primero pagar una elevada suma, que parece sin embargo insignificante si se la compara con la fortuna que los incautos esperan recibir.

A quien acepte la oferta, los timadores le enviarán algunos documentos (casi siempre archivos gráficos adjuntados a mensajes de correo electrónico) con sellos y firmas de aspecto oficial. A medida que prosiga el intercambio, pronto se le pedirá que envíe dinero o viaje al exterior para entregarlo personalmente, para hacer frente a supuestos honorarios, gastos, sobornos, impuestos o comisiones. Se van sucediendo excusas de todo tipo, pero siempre se mantiene viva la promesa del traspaso de una cantidad millonaria. A menudo se ejerce presión psicológica, por ejemplo alegando que la parte nigeriana, para poder pagar algunos gastos y sobornos, tendría que vender todas sus pertenencias y pedir un préstamo. A veces se invita a la víctima a viajar a determinados países africanos, entre ellos Nigeria y Sudáfrica. Esto es especialmente peligroso, porque en ocasiones el inversor puede acabar secuestrado o incluso muerto por el timador. En cualquier caso, la transferencia nunca llega, pues los millones jamás han existido.

El timo debe su nombre a que buena parte del correo electrónico no solicitado conteniendo este tipo de ofertas fraudulentas proviene de Nigeria.

Tipos de estafa o timo nigeriano

De entre las infinitas variantes de los argumentos de este tipo de fraudes cabe por su difusión destacar tres:

1. La clásica estafa nigeriana o africana, en la que una supuesta autoridad gubernamental, bancaria o petrolera africana solicita al destinatario los datos de su cuenta bancaria con el objeto de transferir a ella grandes sumas de dinero que desean sacar del país, por supuesto a cambio de una sustanciosa comisión. Caso de aceptar y tras una serie de contactos por correo electrónico e incluso por fax o teléfono, en un momento dado se solicita al incauto algún desembolso con el que poder hacer frente a gastos inesperados e incluso sobornos. Por supuesto ni las cantidades adelantadas serán nunca restituidas, ni se recibirán jamás los beneficios prometidos.

2. En el timo de la lotería, el mensaje indica que el destinatario ha obtenido un premio de la lotería, aún cuando no haya participado en sorteo alguno. A partir de aquí la mecánica es similar al caso anterior, tras sucesivos contactos se acaba solicitando algún tipo de desembolso al efecto de sufragar los gastos ocasionados por algún ineludible trámite. Es de señalar que la gran difusión de este fenómeno en España ha producido que el Organismo Nacional de Loterías y Apuestas del Estado haya publicado un aviso al respecto en su página web http://www.onlae.com/.

3. El Tío de América, consiste en un mensaje de correo electrónico en el que los supuestos albaceas de un desconocido y adinerado pariente anuncian su fallecimiento y notifican al destinatario su inclusión entre los beneficiarios del testamento. Como en los otros casos, en algún momento del proceso los timadores acabarán solicitando que el incauto afronte algún tipo de gasto. Es de reseñar que en este caso se utilizan técnicas de ingeniería social, ya que el apellido del difunto se hace coincidir con el del destinatario.

La jerga de los estafadores nigerianos

Los timadores, muchos de los cuales son de nacionalidad nigeriana, han adoptado un argot criminal con palabras provenientes del Pidgin English (variedad de inglés coloquial hablado en Nigeria), del igbo y del yoruba. Algunas de las palabras claves de esta jerga o argot son las siguientes:

Akwukwo: cheque falsificado.

Come and carry: modalidad en la cual se requiere a la víctima que viaje al exterior para recibir sus millones, oportunidad en que deberá desembolsar una suma en efectivo como paso previo. La otra variante consiste en exigir a la víctima que envíe el dinero por transferencia bancaria o medio similar.

Guyman o guy: individuo dedicado a la estafa comentada en el presente artículo.

Mugu, maga, mahi o mayi: víctima de la estafa.

Oga: jefe, timador que tiene varios estafadores de menor nivel trabajando para él, generalmente dedicados a las tareas pesadas y repetitivas, como enviar continuamente el spam, recoger las respuestas de víctimas potenciales separándolas de las respuestas automáticas, etc. El oga se encarga de tomar contacto con víctimas que ya han pasado los primeros filtros.

Wash wash: ardid consistente en exhibir al incauto una gran cantidad de papeles negros pretendiendo que son billetes protegidos por una película, lo que permitiría su paso a través de las aduanas sin despertar sospechas. El timador toma uno de los papeles y tras aplicarle unas gotas de cierto líquido, el papel parece recuperar el aspecto de un billete de cien dólares (en realidad es reemplazado por un billete verdadero sin que la víctima lo advierta, mediante una maniobra de ilusionista). Luego se exigirá a la víctima que pague una cantidad para comprar costosos productos químicos y poder restaurar todos los billetes.

Scam baiting (anzuelos para timadores)

Algunos internautas practican el hobby de tender trampas para los timadores y hacer que “muerdan el anzuelo” invirtiendo los papeles de engañador y engañado, lo que en inglés se conoce como scam baiting. La expresión deriva de las voces inglesas scam (estafa) y bait (carnada, cebo). Este pasatiempo consiste en adoptar un nombre supuesto (a menudo con resonancias cómicas, para mayor burla del estafador) y una dirección de correo electrónico gratuita, y pretender que se tiene interés en el asunto para luego convencer al timador de que pierda tiempo y dinero cumpliendo condiciones ridículas, viajando de un lugar a otro (safari) con la esperanza de percibir el dinero, etc.

Ya para terminar, pues supongo que este post ya esta siendo lo suficientemente largo como para saber si en realidad lo han leído todo, os dejo una serie de enlaces relacionados a este asunto, son fuentes fiables para obtener más información. Desconozco sinceramente si en Senegal (Dakar) existe un campo de refugiados pero para eso esta la organización ACNUR, cuyo enlace también podéis ver mas abajo.

¡NO TE DEJES ENGAÑAR!

GUIA GENERAL DE ONGs y VOLUNTARIADO

El portal del Ministerio de Trabajo y Asuntos Sociales: ONGs y Voluntariado.

Guia de ONGs por sectores.

Cuervo blanco, portal solidario.

COOPERACIÓN AL DESARROLLO

El portal de la Agencia Española de Cooperación Internacional

 

UNESCO

Coordinadora de ONgs para el Desarrollo

Directorio de organizaciones no gubernamentales de desarrollo

El portal AFRIKAINFOMARKET, una iniciativa del Gobierno de Canarias con Marruecos, Mauritania, Senegal y Cabo Verde para la cooperación integral con África (empresa, cooperación al desarrollo y cultura). En la sección de “cooperación para el desarrollo” en el apartado de “proyectos de cooperación” y en el de “voluntariado” se incluyen numerosos enlaces de interés.

INTERMON OAXFFAM

FUNDACION VICENTE FERRER

SERVICIO CIVIL INTERNACIONAL

AYUDA HUMANITARIA

Cruz Roja

Medicos del Mundo

Médicos sin Fronteras

Bomberos sin Fronteras

Directorio de organizaciones de ayuda al pueblo saharaui

DERECHOS HUMANOS, ASILO, REFUGIO

El portal del Alto Comisionado de Naciones Unidas para los Refugiados (ACNUR)

Amnistía Internacional

Comisión Española de Ayuda al Refugiado (CEAR)

Red ACOGE